So zahlen Sie Sozialversicherungsbeiträge als Recibos Verdes-Arbeiter in Portugal
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Als "recibos verdes"-Arbeiter (Selbstständiger oder Freiberufler) in Portugal ist eine Ihrer Hauptverantwortungen die Zahlung von Sozialversicherungsbeiträgen. Diese Zahlungen finanzieren wesentliche Leistungen wie Gesundheitsversorgung, Renten und Arbeitslosenunterstützung, die für die langfristige finanzielle Sicherheit entscheidend sind. Das portugiesische Sozialversicherungssystem berechnet Ihre monatlichen Beiträge, nachdem Sie vierteljährliche Einkommensdeklarationen eingereicht haben.
Dieser Leitfaden führt Sie durch den gesamten Prozess – er erklärt die Berechnungen, Ausnahmen und Zahlungsmethoden, die Sie verstehen müssen, um konform zu bleiben.
Ihre Sozialversicherungsbeiträge werden auf der Grundlage Ihrer vierteljährlichen Einnahmen berechnet. Der Beitragssatz beträgt 21,4 % für Dienstleister und wird auf 70 % Ihres Gesamteinkommens angewendet (bezeichnet als Ihr rendimento relevante oder „relevantes Einkommen“). Wenn Sie in der Produktion oder im Verkauf von Waren tätig sind oder im Gastgewerbe arbeiten, gilt der Satz für 20 % Ihres Einkommens.
Zum Beispiel:
- Wenn Sie in einem Quartal 6.000 € durch die Erbringung von Dienstleistungen verdienen, beträgt das relevante Einkommen 6.000 € × 70 % = 4.200 €.
- Der Beitragssatz beträgt 21,4 %, daher wird Ihr Beitrag für dieses Quartal €4.200 × 21,4 % = €898,80 betragen.
- Dieser Betrag wird in drei gleiche monatliche Raten aufgeteilt: 898,80 € ÷ 3 = 299,60 € pro Monat.
Warum gilt der Beitrag entweder für 70 % oder 20 % Ihres Einkommens?
Um Geschäftsausgaben zu berücksichtigen, zieht die Regierung bei der Berechnung der Sozialversicherungsbeiträge 70 % des Einkommens für Dienstleistungen und 20 % für Waren oder Gastgewerbe in Betracht.
Die Regierung behandelt nur einen Teil des Einkommens von Freiberuflern oder Selbstständigen als "Gewinn," da sie davon ausgeht, dass bei der Ausübung ihrer Tätigkeit Kosten anfallen.
Wie man die vierteljährliche Erklärung einreicht
Jedes Quartal müssen Sie eine Erklärung Ihrer Einkünfte bei der Segurança Social (Sozialversicherung) einreichen. Sie erledigen dies online über die Plattform Segurança Social Direta (SSD). Die Einreichungsfristen sind:
- Januar: für Einnahmen aus Oktober, November und Dezember des Vorjahres.
- April: für Einnahmen aus Januar, Februar und März.
- Juli: für Einnahmen aus April, Mai und Juni.
- Oktober: für Einnahmen aus Juli, August und September.
Schritt-für-Schritt: Einreichen Ihrer Erklärung
- In die Segurança Social Direta einloggen: Verwenden Sie Ihre NISS (Sozialversicherungsnummer) und das dazugehörige Passwort.
- Gehe zu "Emprego": Dienstleistungen im Zusammenhang mit Beschäftigung stehen in diesem Abschnitt im Mittelpunkt.
- Wählen Sie "Trabalhadores Independentes": Diese Option ist für Selbstständige.
- Klicken Sie auf "Regime Declaração Trimestral" In diesem Abschnitt können Sie entweder frühere Erklärungen einsehen oder neue einreichen.
Bildunterschrift: Wählen Sie die Option „Sim“ (Ja), wenn Sie während des Quartals Einnahmen aus Ihren Dienstleistungen hatten.
Beschriftung: Wählen Sie die übergeordnete Kategorie, die zu Ihrer Arbeit passt. 4. Geben Sie Ihre Einnahmen für das Quartal ein: Die Plattform wird Sie bitten, das Einkommen anzugeben, das Sie in den letzten drei Monaten verdient haben. Die Plattform wird drei Felder für jeden Monat präsentieren – füllen Sie diese entsprechend aus.
Beschriftung: Wählen Sie, ob Sie zusätzliche Boni oder Subventionen einfügen möchten, die berechnet werden sollen. 5. Überprüfen Sie die Berechnung: Nach Einreichung Ihrer Einnahmen berechnet das System automatisch Ihren Sozialversicherungsbeitrag für die folgenden drei Monate. Dieser Betrag kann um 25 % erhöht oder verringert werden, wenn Sie Einkommensänderungen erwarten.
- Erklärung einreichen: Sobald Sie mit den Zahlen zufrieden sind, bestätigen Sie die Einreichung.
Wenn Sie keine Einkünfte zu erklären haben, müssen Sie dennoch den Mindestbetrag von 20 € zahlen.
So müssen Sie es machen: Folgen Sie den vorherigen Schritten bis zum 4.
Im 4. Schritt gehen Sie wie folgt vor:
Bildunterschrift: Wählen Sie die Option „Não“ (Nein), wenn Sie im Quartal keine Einnahmen aus Ihren Dienstleistungen hatten.
Beschriftung: Bestätigen Sie die Mindestzahlung von 20 € und senden Sie ab.
Sie werden dieselbe Seite wie in Schritt 7 sehen, wenn Sie die Erklärung einreichen.
Warum vierteljährlich einreichen?
Die vierteljährliche Erklärung ermöglicht es dem Sozialversicherungssystem, Ihr Einkommen genauer zu verfolgen und sicherzustellen, dass Sie auf der Grundlage tatsächlicher Einnahmen beitragen.
Dieses System bietet Flexibilität, da die Beiträge mit Ihrem Einkommen schwanken. Es verhindert auch Situationen, in denen ein fester Beitragsbetrag Sie in einkommensschwachen Zeiten überlasten könnte.
⚠️ Wenn Sie einen Buchhalter auf monatlicher Basis einstellen und nicht nur während der Steuererklärungsperiode, sollte dies zu seinen Aufgaben gehören, und er wird es für Sie einreichen.
Was ist, wenn ich kein Konto bei Segurança Social Direta habe?
Keine Sorge, wir haben alles im Griff! Nachfolgend finden Sie eine schrittweise Erklärung, wie Sie Zugang zur Plattform Segurança Social Direta beantragen können.
Was ist Segurança Social Direta?
Die portugiesische Regierung bietet Segurança Social Direta (SSD) an, eine Online-Plattform, auf der Einzelpersonen ihre Sozialversicherungsangelegenheiten verwalten können. Egal, ob Sie Freiberufler, Selbstständiger oder Arbeitgeber sind, das SSD-Portal bietet die folgenden Funktionen:
- Quartalsweise Gewinnmeldungen einreichen.
- Überprüfen Sie den Status Ihrer Sozialversicherungsbeiträge.
- Zahlungsreferenzen generieren.
- Fordern Sie Dokumentation zu Ihrem Sozialversicherungskonto an.
- Verwalten Sie Anträge auf Befreiungen oder Anpassungen bei Beiträgen.
Für Freiberufler und "recibos verdes"-Arbeiter ist diese Plattform entscheidend, da Sie hier Ihr vierteljährliches Einkommen deklarieren, Ihre Beiträge berechnen und Zahlungen leisten.
Registrierung und Zugriff auf Segurança Social Direta
Bevor Sie Ihre Beiträge verwalten oder vierteljährliche Erklärungen einreichen können, müssen Sie sich bei Segurança Social Direta registrieren. Hier ist eine Schritt-für-Schritt-Anleitung, wie man es macht:
Schritt 1: Zugangsdaten anfordern
Um auf SSD zuzugreifen, benötigen Sie eine NISS (Número de Identificação da Segurança Social) und ein Passwort. Wenn Sie ein neuer Freiberufler sind, insbesondere als Ausländer, müssen Sie sich entweder bei einem Sozialversicherungsamt oder direkt bei uns, hier bei AnchorLess, dafür bewerben.
Sobald Sie Ihre NISS haben:
- Gehen Sie zur Website der Segurança Social Direta: Segurança Social Direta.
- Klicken Sie oben rechts auf der Seite auf "Registar-se" (Registrieren).
- Sie werden gebeten, Ihre NISS und persönliche Daten wie Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Steuernummer (NIF) anzugeben.
- Nachdem Sie das Registrierungsformular ausgefüllt haben, erhalten Sie eine E-Mail oder einen Brief mit Ihren Zugangsdaten, einschließlich eines Passworts.
Schritt 2: Melden Sie sich bei Segurança Social Direta an
Sobald Sie Ihr Passwort haben, können Sie sich in die SSD-Plattform einloggen.
- Zurück zur Startseite von Segurança Social Direta.
- Klicken Sie auf „Iniciar Sessão“ (Login).
- Geben Sie Ihre NISS und Ihr Passwort ein.
Sie haben jetzt vollständigen Zugriff auf Ihr Sozialversicherungskonto.
Monatliche Zahlung der Sozialversicherungsbeiträge
Sobald Sie Ihre vierteljährliche Erklärung eingereicht haben, werden Ihre monatlichen Zahlungen berechnet und auf die nächsten drei Monate verteilt. Jeden Monat müssen Sie Zahlungen für den Vormonat zwischen dem 10. und dem 20. leisten.
Zahlungsmethoden
Sie können aus mehreren Methoden wählen, um Ihre Beiträge zu bezahlen:
- Multibanco: Sie können die Referenznummer von der SSD-Plattform verwenden, um Zahlungen an jedem Geldautomaten zu tätigen, solange Sie ein portugiesisches Bankkonto haben.
- Home Banking: Tätigen Sie die Zahlung online über die Website Ihrer Bank.
- Lastschrift: Richten Sie automatische Abbuchungen von Ihrem Bankkonto über die SSD-Plattform ein.
- Sozialversicherungsämter: Zahlen Sie persönlich bei den ausgewiesenen Institutionen oder Sozialversicherungsämtern.
Verspätete Zahlungsstrafen
Wenn Sie Ihre Zahlungen nicht rechtzeitig leisten, werden Sie mit Strafen konfrontiert. Wenn Sie bis zu 30 Tage im Verzug sind, ist die Strafe relativ gering. Wenn Sie jedoch Zahlungen über 30 Tage hinaus verzögern, können Sie mit höheren Strafen und rechtlichen Konsequenzen rechnen.
Wie zahlt man die Sozialversicherungssteuer für Ihre Recibos Verdes?
- In die Segurança Social Direta einloggen: Verwenden Sie Ihre NISS (Sozialversicherungsnummer) und das dazugehörige Passwort.
- Gehe zu "Conta Corrente": Zahlungsbezogene Dienstleistungen stehen im Mittelpunkt dieses Abschnitts.
- Wählen Sie "Consultar valores a pagar": Hier sehen Sie, was fällig ist, und erstellen die Zahlungsaufträge.
- Überprüfen Sie, was fällig ist, und klicken Sie auf "Emitir documento": In diesem Abschnitt können Sie auswählen, welche Sozialversicherungsabgaben gezahlt werden sollen.
- Wählen Sie "Contribuições - Trabalhador Independente”: In diesem Abschnitt können Sie auswählen, welche Beträge gezahlt werden.
- Wählen Sie die monatlichen Zahlungen aus, die Sie bezahlen möchten: Sie können so viele auswählen, wie Sie möchten, beachten Sie jedoch, dass bei verspäteten Zahlungen Zinsen anfallen.
- Erhalten Sie Ihre Zahlungsinformationen: Sie haben die Multibanco-Option (Geldautomat mit portugiesischem Bankkonto), Online-Banking über die Multibanco-Option und persönlich direkt bei der Sozialversicherung.
Ausnahmen und Sonderfälle
Es gibt mehrere Situationen, in denen recibos verdes Arbeiter von Sozialversicherungsbeiträgen befreit sein können. Wenn Sie bestimmte Kriterien erfüllen, müssen Sie möglicherweise für einen begrenzten Zeitraum nicht beitragen.
12-monatige Befreiung für neue Freiberufler
Wenn Sie gerade erst als Selbstständiger anfangen und gerade eine Recibos Verdes-Aktivität eröffnet haben, erhalten Sie eine 12-monatige Befreiung von den Sozialversicherungsbeiträgen.
Dies ist besonders hilfreich, wenn Sie noch dabei sind, Ihren Kundenstamm und Ihr Verdienstpotenzial aufzubauen. Beachten Sie jedoch, dass Sie nach dieser anfänglichen Periode Beiträge basierend auf Ihrem Einkommen zahlen müssen.
Gleichzeitige Beschäftigungsbefreiung
Wenn Sie sowohl als Freiberufler als auch als Angestellter für ein Unternehmen arbeiten, können Sie von den Sozialversicherungsbeiträgen befreit sein, solange
- Ihre Einkünfte aus selbstständiger Tätigkeit übersteigen nicht das Vierfache des IAS (Indexante dos Apoios Sociais, Sozialunterstützungsindex), das im Jahr 2024 €1.921,72 beträgt.
- Sie arbeiten für verschiedene Unternehmen, und Ihr Angestelltenverhältnis bietet ausreichende Sozialversicherungsdeckung.
In Fällen, in denen Ihr freiberufliches Einkommen die vier IAS-Grenzen überschreitet, zahlen Sie nur Beiträge für den Betrag, der über dieser Schwelle liegt.
Rentner und behinderte Arbeitnehmer
Arbeitnehmer, die eine Rente wegen Alters, Behinderung oder schwerer Verletzung erhalten, sind von den Sozialversicherungsbeiträgen befreit. Die Ausnahme gilt auch, wenn Sie Elterngeld beziehen oder krankgeschrieben sind.
Was ist, wenn ich kein Einkommen habe?
Wenn Sie in einem bestimmten Quartal kein Einkommen erzielen, sind Sie dennoch verpflichtet, eine Erklärung abzugeben. Jedoch wird Ihr Beitrag der Mindestbetrag von 20 € pro Monat sein. Dies stellt sicher, dass Sie im System bleiben, auch wenn Ihr Einkommen schwankt.
Anpassung Ihrer Beiträge: Flexibilität für Freiberufler
Als Selbstständiger haben Sie die Flexibilität, Ihre Beiträge um bis zu 25 % nach oben oder unten anzupassen. Diese Option ist hilfreich, wenn Sie ein besonders starkes oder schwaches Quartal erwarten, da sie Ihnen ermöglicht, den Cashflow besser zu verwalten.
Zum Beispiel:
- Wenn Ihr Beitrag auf einer vierteljährlichen Erklärung basiert und 300 € pro Monat beträgt, können Sie diesen um bis zu 25 % anpassen.
- Sie haben die Möglichkeit, Ihren Beitrag entweder auf 375 € zu erhöhen oder auf 225 € pro Monat zu senken.
Diese Flexibilität ermöglicht eine bessere Kontrolle über Ihre Beiträge und kann helfen, eine Überlastung in ruhigen Geschäftszeiten zu vermeiden.
Letzte Worte
Paying social security as a recibos verdes worker is crucial to ensuring access to public benefits, including healthcare, pensions, and unemployment support. By following the process outlined above—submitting quarterly declarations, adjusting contributions if necessary, and making timely monthly payments—you’ll stay compliant with Portuguese regulations and protect your long-term financial wellbeing.
Managing your social security obligations may seem complicated at first, but the system offers flexibility and clear guidelines to help self-employed workers like you maintain steady contributions throughout the year. In Portugal, professional independence depends on understanding and managing these contributions, whether you're a beginner or an experienced freelancer.
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