Simulador de impuestos en Portugal 2026
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¿Cuántos impuestos se pagan en Portugal?
Como residente fiscal en Portugal, pagas el impuesto sobre la renta (IRS) a un tipo de entre el 12.5% y el 48% sobre los tramos de tus ingresos imponibles, además del 11% de cotización a la seguridad social como empleado. Con un salario de €50,000, te quedan unos €33,064 al año, o €2,362 al mes pagados 14 veces; con IFICI, unos €35,600.
- El impuesto sobre la renta oscila entre el 12.5% y el 48%, por tramos, con un recargo a partir de €80,000.
- IFICI (NHR 2.0) grava los ingresos laborales que cumplen los requisitos a un tipo fijo del 20% durante 10 años.
- Hasta los 35 años, IRS Jovem exime una parte de tus ingresos laborales durante tus primeros 10 años de trabajo.
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Tu impuesto sobre la renta, tramo por tramo, tal como lo calcula la Agencia Tributaria
¿Cómo se calcula el impuesto sobre la renta en Portugal?
Portugal grava los ingresos de sus residentes fiscales con una escala progresiva: cuanto más ganas, mayor es el tipo aplicado al tramo superior de tus ingresos. La Agencia Tributaria lo calcula en tres pasos, y la calculadora también.
1. De los ingresos brutos a la renta imponible
Un empleado deduce su cotización a la Seguridad Social (11 %) o 4.587 €, lo que sea mayor. Un trabajador autónomo tributa por una parte de su facturación.
2. Los tramos impositivos progresivos
Cada tramo de la renta imponible tributa al tipo correspondiente, del 12,5% al 48%, más un recargo de solidaridad para rentas superiores a 80.000 €.
3. Regímenes especiales: IFICI, NHR, IRS Jovem
IFICI y NHR sustituyen la escala por un tipo del 20 % sobre los ingresos que cumplen los requisitos. IRS Jovem exime una parte de los ingresos de los trabajadores jóvenes.
Tipos y tramos del impuesto sobre la renta en Portugal en 2026
Los tipos impositivos que se indican a continuación se aplican a los ingresos imponibles obtenidos en 2026 y declarados entre abril y junio de 2027. Cada tipo se aplica únicamente al tramo de ingresos incluido en su intervalo.
| Renta imponible | Tipo aplicable al tramo |
|---|---|
| Hasta €8,342 | 12.5% |
| De €8,342 a €12,587 | 15.7% |
| De €12,587 a €17,838 | 21.2% |
| De €17,838 a €23,089 | 24.1% |
| De €23,089 a €29,397 | 31.1% |
| De €29,397 a €43,090 | 34.9% |
| De €43,090 a €46,566 | 43.1% |
| De €46,566 a €86,634 | 44.6% |
| Más de €86,634 | 48% |
La rebaja del IRS de 2026 aprobada en octubre
El 9 de octubre de 2026, el Parlamento votó a favor de reducir los tipos de los tramos del 1 al 6 para todas las rentas de 2026, hasta el 12.2%, 15.2%, 20.7%, 23.6%, 30.6% y 34.6%. Se aplicarán una vez publicado el decreto-ley del Gobierno. Esta calculadora los aplicará ese mismo día.
El recargo de solidaridad para ingresos superiores a 80.000 €
Por encima de 80.000 €, se aplica un recargo de solidaridad del 2,5 % sobre la parte que no supere los 250.000 €, y del 5 % sobre el exceso.
Fuentes: Código do IRS, artículos 68.º y 68.º-A; Presupuesto del Estado para 2026. Consultado el 21 de octubre de 2026.
¿Cuál es el salario neto en Portugal? Ejemplos para 2026
Lo que conserva un empleado de su salario bruto anual después del impuesto sobre la renta y las cotizaciones a la Seguridad Social, según la escala estándar y con IFICI.
| Bruto anual | Neto anual | Neto mensual (×14) | Con IFICI |
|---|---|---|---|
| €20,000 | €15,492 | €1,107 | €14,717 |
| €30,000 | €21,889 | €1,564 | €21,617 |
| €40,000 | €27,451 | €1,961 | €28,517 |
| €50,000 | €33,064 | €2,362 | €35,600 |
| €75,000 | €45,421 | €3,244 | €53,400 |
| €100,000 | €57,442 | €4,103 | €71,200 |
Por qué el neto mensual se divide entre 14
En Portugal, los salarios suelen pagarse 14 veces al año: doce mensualidades, más una paga de vacaciones y una paga de Navidad. Algunos empleadores, previo acuerdo, los distribuyen entre los doce meses.
¿Qué es IFICI (NHR 2.0) y cómo cambia tus impuestos?
¿Quién puede acogerse al IFICI?
Personas que se convierten en residentes fiscales en Portugal y trabajan en un puesto que cumple los requisitos: investigación, una empresa emergente certificada o puestos altamente cualificados en empresas admisibles. No cubre las pensiones y la solicitud debe presentarse antes del 15 de enero del año siguiente a aquel en que se conviertan en residentes.
¿Qué es el NHR y sigue estando disponible?
El régimen de residente no habitual (NHR) está cerrado a nuevos solicitantes. Si te registraste a tiempo, lo mantendrás durante sus 10 años: un 20 % sobre los ingresos por trabajo en Portugal que cumplan los requisitos y un 10 % sobre las pensiones extranjeras.
¿Solo una parte de tus ingresos cumple los requisitos? Calcula los ingresos sujetos al IFICI uno por uno en el simulador detallado.
¿Qué es el IRS Jovem? Menos impuestos para menores de 35 años
Los trabajadores jóvenes de hasta 35 años no pagan impuestos sobre la renta por una parte de sus ingresos laborales durante sus primeros 10 años de trabajo, hasta un máximo de €29,542 al año. La parte exenta disminuye con el tiempo:
| Año trabajado | Ingresos exentos |
|---|---|
| 1.er año | 100% |
| Del 2.º al 4.º año | 75% |
| Del 5.º al 7.º año | 50% |
| Del 8.º al 10.º año | 25% |
El simulador detallado muestra cómo cambian tus impuestos año tras año a medida que se reduce la exención. IRS Jovem en Portugal: cómo funciona
¿Cuántos impuestos pagan los trabajadores autónomos en Portugal (recibos verdes)?
Un profesional autónomo que emite recibos verdes tributa en el régimen simplificado: solo una parte de su facturación cuenta como renta imponible y después se aplican los mismos tramos que a un salario.
El régimen simplificado: la parte de tu facturación que tributa
| Actividad | Parte sujeta a impuestos |
|---|---|
| Servicios profesionales (consultor, desarrollador, arquitecto…) | 75% |
| Otros servicios | 35% |
| Venta de bienes, restaurantes, hoteles | 15% |
Tus dos primeros años de actividad
Durante el primer año, la parte sujeta a impuestos se reduce a la mitad; durante el segundo, se reduce en una cuarta parte. Las cotizaciones a la Seguridad Social comienzan en el mes 12 de la primera actividad.
¿Cómo se gravan las pensiones en Portugal?
Una pensión tributa según una escala progresiva, tras una deducción de 4.587 €, y no está sujeta a cotizaciones a la seguridad social. IFICI no cubre las pensiones. Con el antiguo régimen NHR, las pensiones extranjeras tributan al 10%.
¿Eres residente fiscal en Portugal?
La calculadora da por hecho que lo eres. En general, eres residente fiscal si pasas más de 183 días en Portugal durante un período de 12 meses o si tienes allí una vivienda que parece que pretendes mantener como residencia habitual. Una persona residente fiscal declara sus ingresos mundiales en Portugal; un convenio fiscal suele evitar pagar dos veces.
Qué no incluye esta calculadora
- Varios ingresos a la vez y dividendos: utiliza el simulador detallado.
- Declaración conjunta para parejas y deducciones por hijos, salud, educación, vivienda y alquiler.
- Las Azores y Madeira, donde los tipos impositivos son más bajos.
- Ganancias patrimoniales, alquileres y criptomonedas.
Para estos casos, un abogado fiscal puede calcular la cifra exacta. Reserva una consultoría fiscal
Habla con un experto fiscal en Portugal
¿Cumples los requisitos para IFICI?
Un experto fiscal comprueba si tu empleo y tu empleador cumplen los requisitos para aplicar el tipo del 20 %, antes de la fecha límite del 15 de enero.
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En una llamada de 40 minutos, un abogado fiscal portugués colegiado revisa tu situación fiscal: varios ingresos, ingresos del extranjero, una familia.
Presenta tu IRS de 2026
A partir del 1 de abril de 2027, un contable certificado por OCC presenta su declaración, incluidos los ingresos del extranjero. Una tarifa fija: €359.
Preguntas frecuentes
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¿Cuántos impuestos se pagan en Portugal con un salario de 50.000 €?
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¿Cuál es el tipo impositivo sobre la renta en Portugal?
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¿En Portugal se pagan los salarios 14 veces al año?
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¿Sigue disponible el NHR en Portugal?
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¿Pago impuestos en Portugal por los ingresos procedentes del extranjero?
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¿Cuándo presento mi declaración de la renta de 2026?
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¿Existe una versión más detallada de esta calculadora?
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¿Cuánto cuesta la Seguridad Social en Portugal?
Un empleado paga el 11% de su salario bruto; el empleador paga un 23.75% adicional, que nunca se descuenta del salario. Un trabajador por cuenta propia paga el 21.4% de 70% de sus ingresos por servicios, declarados cada trimestre. La primera inscripción solo surte efecto en el 12.º mes de actividad, por lo que no hay que pagar nada durante aproximadamente el primer año.
¿Trabajas por cuenta ajena y como autónomo a la vez? El simulador detallado incluye ambas actividades y sus respectivas cotizaciones a la Seguridad Social.